甜蜜陷阱的背后

 ——罗田警方破获虚假投资理财诈骗案纪实 

 记者 何国顺 通讯员 谢梦娇     

精心策划的“军旅之恋”，实则是掏空受害者积蓄的深渊。5月20日，罗田警方对外通报，该局成功破获一起虚假投资理财诈骗案，一举打掉横跨多省的洗钱犯罪团伙，撕开电诈骗局背后线上线下交织的罪恶网络。                        

  甜蜜情话暗藏致命陷阱    

今年1月，罗田居民小丽（化名）在某交友软件上结识自称“现役军人”的王某，这位谈吐不凡的王某以部队纪律严明为由，诱导小丽下载加密聊天软件。每日的嘘寒问暖中，王某逐渐抛出诱饵，声称掌握某金融公司内部投资渠道，随后频繁展示内部投资平台的高额收益截图，声称用军人荣誉担保零风险。   

看到“军官男友”发来的账户截图，数字从10万元滚到30万元，小丽终于心动了，彻底放下防备。从2月起，她按照“军官男友”的指示，多次将现金交给不同“骑手”完成充值。   

 直到3月28日，当最后一笔现金被取走，“军官男友”突然失联，小丽才发现受骗上当，慌慌张张向罗田警方报案。此时，她已累计被骗10余万元。                 

  线上诈骗与线下洗钱“双线作案”    

罗田警方调查发现，这是一起精心设计的“杀猪盘”诈骗陷阱：境外团伙虚构军人身份建立情感信任，搭建虚假投资平台制造盈利幻象，而关键的资金转移环节，竟采用“现金交易+虚拟货币洗钱”的双重隐蔽模式。“军官男友”只不过是诈骗分子打造的虚假人设，而所谓“骑手”则是帮助诈骗分子转移资金的洗钱团伙。   

 小丽回忆，案发期间，她先后与不同的“骑手”进行了5次现金交易。经追踪与实地摸排，民警迅速锁定了一名“骑手”徐某的身份。3月29日，在当地警方协助下，罗田警方在合肥南站将其抓获。    侦查人员发现，徐某手机内存在多条来自上线的指令，其中有一条指令是让“骑手”于当晚在合肥某地收取另一受害人的现金。罗田警方立即联合合肥反诈中心紧急介入，成功阻断该笔30万元的涉诈交易。    

经查，嫌疑人徐某按上线指令收取受害人现金，并将虚拟货币“U币”存到上线的虚拟钱包账户内。徐某每次交易时，往往都佩戴口罩、帽子，甚至频繁更换交通工具，试图躲避警方视线。                      

虚拟货币成洗钱温床    

办案民警在侦查过程中发现另一“骑手”刘某也曾到罗田县城，取走小丽的被骗资金。3月31日，专案组民警赶赴湖南省双峰县将刘某抓获。    

经深挖，刘某于2024年通过境外聊天软件接触违法犯罪信息后，多次从事“买卖虚拟货币”等黑灰产活动。    

随着案件的深入，民警查询到小丽还通过微信转账交易“U币”的形式进行充值。4月22日，办案民警赶赴上海，在当地警方的配合下，将涉案收款账户持有人孟某抓获归案。    

经审讯，孟某对其通过虚拟货币交易实施非法资金转移的犯罪事实供认不讳，并主动退赔受害人损失。    

办案民警透露，这些洗钱的“骑手”通常通过境外聊天软件，与其上家保持联系，上家告知哪里有任务，他们就去接单。接单后，“骑手”与受害人约定地点接收现金，取得现金后，再向上家交易低于现金价值的“U币”，每次能赚取3%-5%的佣金。   

 目前，警方已追回受害人13万元损失，冻结诈骗分子可疑资金30万元，4名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

编辑 瞿慧一 何国顺