云上黄冈报道 近日，农行湖北黄冈分行成功识破一起200万美元的境内直接投资诈骗案件，避免了客户遭受大量经济损失。
某公司是农行黄冈分行长期跟踪的老客户。由于资金短缺，该公司总经理李某一直在寻求大的资金投入。诈骗分子利用李某急于寻求资金的心态，假借外商境内投资的名义，在该公司“考察”了接近两个月，期间不断强调将从国外调配资金过来，且经常给李某转发相关邮件，证明其与国外公司正在磋商。为此李某还支付了相应的前期中介费，不过额度较小。
6月8日，李某接到诈骗分子的电话称已经在国外为李某开立了结算账户，200万美元资金已经全部到了结算账户的账上，同时发送了一封英文操作流程的邮件到李某的邮箱，只需要李某继续缴纳相应中介费即可获取密码登陆该银行账户，将钱转到李某公司国内资本金账户。如果该笔业务操作成功，后续还将有3000万美元资金一次性到账。
由于涉及转账金额和中介费用巨大，为确保资金顺利到账，李某迅速联系农行黄冈分行客户经理吴某，希望其帮忙确认该笔业务是否符合外汇政策，操作流程是否符合规定。吴某看完操作流程邮件后发现，该邮件并非国外人员撰写，且邮件中的链接也并非银行的官方链接，而是由诈骗分子用谷歌表格制成的假冒网站，当即判断诈骗分子是想利用此交易骗取李某的中介费用。
农行工作人员向李某普及了相关外汇政策和银行规定，告诉他境内直接投资的流程并不复杂，只需要按照商务局、外管局的正常程序办理手续，在银行开立资本金账户，做好资本金备案登记工作，就可以让资金入账。而犯罪分子通常利用人们不懂外汇政策、银行业务流程，以各种理由要求受骗人提供各种复杂的资料并收取费用，如若受骗人不能提供任意一项资料，则犯罪分子将以此为借口说资金不能到账。
在农行工作人员的劝导和解释下，李某认识到自己被蒙骗的现实，并由衷感谢农行帮助其免遭巨额经济损失。
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